近日，松滋农商银行涴市支行依托系统预警与员工专业的反诈处置能力，成功甄别一起“贷款刷流水”电信网络诈骗，拦截涉诈资金2.2万元，筑牢群众财产安全防护墙。

当日，客户李某在支行ATM机办理取现业务，触发系统风险预警。柜员严格落实反诈处置流程，复核账户交易流水，发现账户突现陌生大额入账、短期交易异动等多处可疑线索，初步判断交易风险较高。

柜员随即现场向客户核实资金来源，李某声称入账资金为经营货款，取现用于支付定金，但其表述含糊不清，无法提供相应交易证明，还反复催促尽快办理取现，行为十分反常。结合多重疑点，工作人员判断客户极有可能被诱导参与涉诈资金流转，第一时间对账户采取风控处置，阻断2.2万元涉诈资金向外转移。当晚，该账户被外地公安机关线上止付，进一步证实涉案事实。

次日，支行工作人员上门开展反诈劝导和普法宣传。李某如实道出被不法分子诱导参与“贷款刷流水”的经过，其对资金涉案情况并不知情，表示将积极配合银行、公安机关做好涉诈资金处置工作。

本次风险成功拦截，是风控系统预警效能与一线员工审慎履职的共同结果，也是松滋农商银行常态化抓实反诈防诈工作的生动缩影。